Kalder首席执行官为670万美元融资保留两套账目——SEC诉讼与认罪答辩

2026年10月2日，SEC在纽约南区对总部位于纽约的金融科技初创公司Kalder Inc.及其创始人兼首席执行官Gökçe Güven提起部分和解的诉讼，指控二人在一次证券发行中，就Kalder的财务表现作出虚假和误导性陈述，欺诈投资者近6,705,000美元。大约从2024年4月到至少2024年12月，Kalder为支持其增长而筹集资本，而据起诉书称，其间误导了投资者对业务实际状况的认知。

起诉书称，Kalder保留了两套账目：一套由其外部记账员根据第三方金融机构数据编制的准确账目，另一套则是按Güven的指示编制并传达给投资者的、数字被夸大的账目。据称实际月度收入远低于向潜在投资者展示的数字，被告所描述的增长并未发生。据称投资者在客户数量上也受到欺骗——许多被声称为创收合同持有者的人，实际上注册的是免费“演示账户”或短期折扣试点。

SEC指控Güven和Kalder违反《证券法》第17(a)(2)条以及《交易法》第10(b)条和规则10b-5(b)。Güven在不承认指控的情况下同意接受一项判决——尚待法院批准——该判决将永久禁止她违反被指控的条款，并对其施加为期六年的高管和董事禁令，追缴、判决前利息和民事罚款将由法院裁定。她已在纽约南区美国检察官办公室提起的平行刑事案件中对证券欺诈认罪。

一项据称建立在虚假陈述之上的约670万美元发行；为期六年的高管和董事禁令、禁令救济，以及尚待法院确定的追缴和罚款。

起诉书称，虚增的数字并非草率报告，而是按创始人指示编制的第二套经过筛选的账目，且仅向投资者展示。

演示账户和折扣试点被呈现为创收合同，将兴趣转化为表面上的商业吸引力。

外部记账员的记录与面向投资者的数字之间的差距意味着，这起欺诈只能维持到有人核查真实账目为止。

投资者最终会与你的记账员交谈：那套更乐观的第二套账目不是叙事，而是欺诈罪状。

Güven同意分阶段和解：在不承认SEC指控的情况下，她同意就所控条款接受永久禁令以及为期六年的高管和董事禁令，追缴、判决前利息和民事罚款将由法院根据SEC的动议确定，所有这些均须经法院批准。她已在平行的刑事诉讼中另行对证券欺诈认罪；Kalder本身仍是SEC民事案件中的被告。