El 7 de octubre de 2026, Juan Francisco Ramírez, de 60 años, expresidente del consejo de administración y copropietario de Nodus International Bank —una entidad bancaria internacional puertorriqueña— fue sentenciado a 62 meses de prisión, tres años de libertad supervisada y al decomiso de aproximadamente 13,6 millones de dólares por liderar un esquema que obtuvo fraudulentamente más de 23,6 millones de dólares del banco que tenía la confianza de dirigir.
Entre 2017 y 2023, Ramírez conspiró con otras personas para invertir más de 11 millones de dólares de los fondos de Nodus Bank en un prestamista con sede en Miami, a fin de que este pudiera prestar ese dinero a Ramírez y a un coconspirador para su propio beneficio. Las transacciones prohibidas entre personas internas se disfrazaron: el banco realizó inversiones simuladas en la entidad prestamista, y el esquema se ocultó a los demás miembros del consejo, a los ejecutivos y al regulador del banco, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF), en violación de la ley puertorriqueña y de la propia política de transacciones con personas internas de Nodus Bank.
Los fiscales afirmaron que el esquema causó pérdidas de casi 24 millones de dólares y contribuyó al colapso del banco, dejando a depositantes inocentes sin sus ahorros. «A Ramírez se le confió la dirección de un banco. En cambio, lo saqueó», dijo el fiscal federal Jason A. Reding Quiñones. Ramírez se había declarado culpable en septiembre de 2025 de un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico.
El banco colapsó y los depositantes perdieron sus ahorros; Ramírez fue sentenciado a 62 meses y decomisa aproximadamente 13,6 millones de dólares de los 23,6 millones obtenidos.
Como presidente del consejo y copropietario, Ramírez estaba en ambos lados de las transacciones: proponía las inversiones que lo beneficiaban y aprobaba la supervisión de estas.
La estructura del prestamista de Miami hizo que el autobeneficio pareciera una inversión ordinaria, y las inversiones simuladas del banco en el prestamista ocultaron la conexión.
La ocultación llegó hasta la cúpula de la supervisión: los demás miembros del consejo, el contralor y el regulador OCIF fueron todos mantenidos a oscuras.
Las pérdidas superaron la capacidad del banco para absorberlas y, cuando este quebró, los depositantes —no el saqueador— fueron los primeros en sentirlo.
Un banco controlado por su dueño puede ocultar préstamos a personas internas a la vista de todos: la aprobación del consejo y la supervisión del regulador solo funcionan cuando la documentación es honesta.
Sentenciado el 7 de octubre de 2026 a 62 meses de prisión con tres años de libertad supervisada y aproximadamente 13,6 millones de dólares en decomiso, tras su declaración de culpabilidad en septiembre de 2025 por conspiración para cometer fraude electrónico.
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Las fuentes
- Board Chairman and Co-Owner of Puerto Rican Bank Sentenced in Multimillion-Dollar Wire Fraud Conspiracy US Department of Justice · justice.gov ·