Nodus Bank董事長從自家銀行盜取2,360萬美元——判刑62個月

2026年10月7日，60歲的Juan Francisco Ramirez——波多黎各國際銀行實體Nodus International Bank的前董事會主席兼共同所有人——被判處62個月監禁、三年監督釋放，並被命令沒收約1,360萬美元，因其主導一項計畫，從他受託經營的銀行詐取超過2,360萬美元。

2017年至2023年間，Ramirez與他人共謀，將Nodus Bank超過1,100萬美元的資金投資於一家總部位於邁阿密的貸款機構，以便該機構能將這筆錢貸給Ramirez及一名共謀者供其自身牟利。這些被禁止的內部人交易遭到掩飾：銀行對該貸款實體作出虛假投資，而整個計畫對其他董事會成員、高階主管以及銀行監管機關——波多黎各金融機構專員辦公室（OCIF）——均隱瞞，違反了波多黎各法律及Nodus Bank自身的內部人交易政策。

檢方表示，該計畫造成近2,400萬美元損失，並促成了銀行的倒閉，使無辜存款人失去儲蓄。「Ramirez受託領導一家銀行。他卻把它盜空了，」美國檢察官Jason A. Reding Quiñones說。Ramirez已於2025年9月就一項共謀實施電信詐欺罪認罪。

銀行倒閉，存款人失去儲蓄；Ramirez被判處62個月監禁，並沒收所取得2,360萬美元中約1,360萬美元。

作為董事會主席兼共同所有人，Ramirez在這類交易中身兼兩方——既提出有利於自己的投資，又核准對這些投資的監督。

邁阿密貸款機構的架構使自我交易看起來像普通投資，而銀行對該貸款機構的虛假投資則掩蓋了其中的關聯。

隱瞞一路延伸到監督的最高層：其他董事會成員、主計長以及監管機關OCIF全都被蒙在鼓裡。

損失不斷累積，超出銀行的承受能力；當銀行倒閉時，最先感受到的是存款人——而不是盜取者。

由所有人控制的銀行可以將內部人貸款藏在眾目睽睽之下：董事會核准與監管機關監督，只有在文件誠實時才能發揮作用。

2026年10月7日被判處62個月監禁、三年監督釋放，並沒收約1,360萬美元；此前他已於2025年9月就共謀實施電信詐欺罪認罪。