Vorsitzender der Nodus Bank plünderte 23,6 Mio. US-Dollar aus seiner eigenen Bank – 62 Monate Haft

Am 7. Oktober 2026 wurde Juan Francisco Ramirez, 60, der ehemalige Vorsitzende des Verwaltungsrats und Miteigentümer der Nodus International Bank – einer puerto-ricanischen internationalen Bankgesellschaft – zu 62 Monaten Haft, drei Jahren Bewährung nach der Haftentlassung und zur Einziehung von rund 13,6 Mio. US-Dollar verurteilt, weil er ein betrügerisches System angeführt hatte, mit dem mehr als 23,6 Mio. US-Dollar von der Bank erlangt wurden, deren Leitung ihm anvertraut war.

Von 2017 bis 2023 verschwörte sich Ramirez mit anderen, um mehr als 11 Mio. US-Dollar an Geldern der Nodus Bank bei einem Kreditgeber mit Sitz in Miami anzulegen, damit dieser das Geld an Ramirez und einen Mitverschwörer zu deren eigenem Vorteil verleihen konnte. Die verbotenen Insidergeschäfte wurden verschleiert: Die Bank tätigte Scheininvestitionen bei dem Kreditinstitut, und das System wurde vor anderen Vorstandsmitgliedern, Führungskräften und der Bankaufsichtsbehörde, dem Office of the Commissioner of Financial Institutions of Puerto Rico (OCIF), geheim gehalten, in Verletzung puerto-ricanischen Rechts und der eigenen Richtlinie der Nodus Bank für Insidergeschäfte.

Die Staatsanwaltschaft erklärte, das System habe Verluste von nahezu 24 Mio. US-Dollar verursacht und zum Zusammenbruch der Bank beigetragen, wodurch unschuldige Einleger ihre Ersparnisse verloren. „Ramirez war damit betraut, eine Bank zu leiten. Stattdessen hat er sie geplündert“, sagte der US-Staatsanwalt Jason A. Reding Quiñones. Ramirez hatte im September 2025 ein Geständnis zu einem Fall von Verschwörung zum Betrug mittels elektronischer Kommunikation abgelegt.

Die Bank brach zusammen und Einleger verloren ihre Ersparnisse; Ramirez wurde zu 62 Monaten Haft verurteilt und verliert durch Einziehung rund 13,6 Mio. US-Dollar der 23,6 Mio. US-Dollar, die erlangt wurden.

Als Vorsitzender des Verwaltungsrats und Miteigentümer stand Ramirez auf beiden Seiten der Geschäfte – er schlug die Investitionen vor, die ihm zugutekamen, und genehmigte deren Aufsicht.

Die Struktur des Kreditgebers in Miami ließ Selbstbegünstigung wie gewöhnliche Kapitalanlage erscheinen, und Scheininvestitionen der Bank bei dem Kreditgeber verschleierten die Verbindung.

Die Verschleierung reichte bis an die Spitze der Aufsicht: Vorstandsmitglieder, der Comptroller und die Aufsichtsbehörde OCIF wurden alle im Unklaren gelassen.

Die Verluste überstiegen die Fähigkeit der Bank, sie zu verkraften, und als sie unterging, waren die Einleger – nicht der Plünderer – die ersten, die es zu spüren bekamen.

Eine von Eigentümern kontrollierte Bank kann Insiderkredite offen vor aller Augen verbergen: Die Genehmigung durch den Vorstand und die Aufsicht durch die Regulierungsbehörde funktionieren nur, wenn die Unterlagen ehrlich sind.

Verurteilung am 7. Oktober 2026 zu 62 Monaten Haft mit drei Jahren Bewährung nach der Haftentlassung und rund 13,6 Mio. US-Dollar Einziehung, nach seinem Geständnis im September 2025 zur Verschwörung zum Betrug mittels elektronischer Kommunikation.