AgritradeのCFO、16行の銀行を騙し6億3,100万シンガポールドルをだまし取った罪を認める

パーム油と石炭採掘を手がけるシンガポールの商品取引会社アグリトレード・インターナショナルは、貿易信用で資金を調達していた。銀行はアグリトレードの仕入先への購入資金を支払い、同社またはその顧客からの返済を期待していた。2017年1月から2019年11月の間、CFOのルル・リム・ベン・キムは部下に対し、どの程度の信用を供与するかを検討していた16の金融機関に、監査を受けていない虚偽の財務諸表を提出するよう指示した。

日本、韓国、インド、台湾の大手銀行を含むこれらの金融機関は、仕入先とその子会社に5億8,650万米ドル超を支払い、6億3,100万シンガポールドルを失った。検察はこれを「前例がなく、驚異的」と評し、その額は2021年にシンガポール国民がすべての詐欺で失った額にほぼ匹敵する。捜査により、アグリトレードの上級管理職の一部がこれらの仕入先子会社の設立を手助けしたり、その取締役を務めていたことが判明した。

この計画は、石油と石炭の価格急落が同社を圧迫し、最高経営責任者（CEO）のン・シンウェイと創業者のン・セイ・ペックに対する詐欺疑惑が浮上したことで明るみに出た。商業犯罪局（CAD）は2020年1月15日に捜査を開始し、リムは翌日シンガポールを出国、警察からの連絡の試みを1年間無視し、2021年1月にアラブ首長国連邦で逮捕され、2022年12月9日に詐欺と文書偽造の12の罪状について有罪を認めた。本件で最初に判決を受ける人物となった。

日本、韓国、インド、台湾の16の金融機関は、5億8,650万米ドル超の支払いに対して6億3,100万シンガポールドルを失った。検察はリムに19.5年の刑を求刑した。

虚偽の財務諸表は、銀行が信用枠を決める際に用いた唯一の判断材料だった。監査を受けていない、社内で第2位または第3位の人物による文書が、数億ドルを引き出した。

支払いを受けた仕入先子会社の一部は、アグリトレード自身の上級管理職によって設立されたり、取締役会を支配されていたため、「貿易」は借り手に還流していた。

少なくとも4か国にまたがる16の金融機関が、共通の出所を察知することなく、同じ改ざんされた財務諸表を引き受けた。

商品価格が下落し、この計画を維持できなくなると、融資構造全体が崩壊し、この種の詐欺事件としては最大のものとなった。

貿易金融は商品ではなく書類を引き受ける。借り手自身の経営陣が書類の両側を支配している場合、すべての銀行は同じ虚構に融資していることになる。

リムは2022年12月9日に有罪を認めた。検察はシンガポールの評判が傷つけられたと主張して19年半の刑を求刑し、判決は2023年1月17日に言い渡されることになった。リムは創業者のン・セイ・ペックに操られ、個人的な利益は得ていないと主張した。検察はボーナス前の年収40万シンガポールドルを指摘した。ン・シンウェイとン・セイ・ペックに対する詐欺疑惑は記録された。アグリトレードは価格の圧迫により崩壊していた。