Agritrade의 CFO, 16개 은행을 속여 6억 3,100만 싱가포르달러를 편취한 혐의에 대해 유죄를 인정하다

팜유와 석탄 채굴에 걸쳐 있는 싱가포르 상품 회사인 Agritrade International은 무역신용을 통해 자금을 조달했다. 은행들은 Agritrade의 공급업체에 구매 대금을 지급하고, 회사나 그 고객으로부터 상환을 기대했다. 2017년 1월부터 2019년 11월 사이에, CFO Lulu Lim Beng Kim은 부하들에게 감사되지 않은 허위 재무제표를 16개 금융기관에 제출하도록 지시했으며, 이 기관들은 얼마나 많은 신용을 제공할지 평가하고 있었다.

일본, 한국, 인도, 대만의 주요 은행들인 이 기관들은 공급업체와 그 자회사들에 5억 8,650만 달러 이상을 지급했고, 6억 3,100만 싱가포르달러를 손실했다. 검찰은 이 금액을 '전례 없고 충격적'이라고 표현했으며, 이는 2021년 모든 사기로 인해 싱가포르인들이 잃은 총액과 거의 맞먹는다. 수사 결과 Agritrade의 고위 경영진 일부가 해당 공급업체 자회사들의 설립을 도왔거나 그 이사회에 참여했던 것으로 밝혀졌다.

이 계획은 유가와 석탄 가격이 폭락하면서 회사가 압박을 받고 최고경영자 Ng Xinwei와 창립자 Ng Say Pek에 대한 사기 혐의가 드러나면서 무너졌다. CAD는 2020년 1월 15일 수사를 시작했고, Lim은 다음 날 싱가포르를 떠났으며, 1년 동안 경찰의 연락 시도를 무시하다가 2021년 1월 UAE에서 체포되었고, 2022년 12월 9일 사기 및 위조 혐의 12건에 대해 유죄를 인정했으며, 이 사건에서 가장 먼저 선고를 받은 사람이 되었다.

일본, 한국, 인도, 대만의 16개 금융기관은 5억 8,650만 달러 이상을 지급하고 6억 3,100만 싱가포르달러를 손실했다. 검찰은 Lim에게 19.5년을 구형했다.

허위 재무제표는 은행들이 신용 규모를 산정할 때 사용한 유일한 입력 자료였다 — 회사의 2인자 또는 3인자가 제공한 감사되지 않은 문서가 수억 달러를 열어주었다.

자금을 받은 공급업체 자회사들은 일부가 Agritrade 자체의 고위 경영진에 의해 설립되거나 이사회가 통제되었기 때문에, '무역'은 차입자에게 되돌아갔다.

적어도 4개국에 걸친 16개 기관이 동일한 위조 재무제표를 공통 출처를 탐지하지 못한 채 인수했다.

상품 가격이 하락하고 계획이 더 이상 유지될 수 없게 되자, 전체 금융 구조는 이런 종류의 사상 최대 사기 사건으로 붕괴했다.

무역금융은 상품이 아니라 문서를 인수한다: 차입자의 경영진이 문서 흐름의 양쪽을 통제할 때, 모든 은행은 동일한 허구에 대출하고 있는 것이다.

Lim은 2022년 12월 9일 유죄를 인정했다. 검찰은 싱가포르의 명성이 훼손되었다고 주장하며 19년 6개월을 구형했고, 선고는 2023년 1월 17일로 예정되었다. Lim은 창립자 Ng Say Pek에게 조종당했다고 주장하며 개인적 이득을 부인했고, 검찰은 보너스 전 그녀의 40만 싱가포르달러 연봉을 지적했다. Ng Xinwei와 Ng Say Pek에 대한 사기 혐의는 기록되었다. Agritrade는 가격 압박 속에 붕괴했다.