El 12 de agosto de 2020, ABN Amro anunció que recortaría alrededor de 800 de los 2.500 empleos de su unidad de Banca Corporativa e Institucional (CIB), pondría fin a todas las actividades de banca corporativa no europeas y liquidaría las actividades no esenciales a lo largo de los tres o cuatro años siguientes. El consejero delegado, Robert Swaak, enmarcó el repliegue como una cuestión de escala: el banco se concentraría en «segmentos donde podamos alcanzar escala, por lo que nos centraremos en los Países Bajos y el noroeste de Europa».
Las cifras detrás del repliegue eran contundentes. El banco registró una pérdida neta de 5 millones de euros en el segundo trimestre de 2020 incluso después de recortar costes un 8%, porque el beneficio operativo de 786 millones de euros se vio afectado por una provisión de 703 millones de euros para créditos dudosos —de los cuales 591 millones correspondían a CIB, incluidos préstamos al procesador de pagos alemán en quiebra Wirecard—. El primer trimestre ya había arrojado una pérdida de 395 millones de euros, la primera de ABN Amro en seis años y medio, impulsada principalmente por CIB: problemas con un fondo de inversión estadounidense y «posible fraude» relacionado con un comerciante de petróleo con sede en Singapur.
El repliegue recayó sobre un banco aún propiedad en un 56% del Estado neerlandés y que seguía a la espera del resultado de una investigación penal, abierta el septiembre anterior, sobre presuntos fallos en la realización de controles adecuados de blanqueo de capitales: la unidad que se estaba reduciendo no era su único problema, pero era la que consumía las provisiones.
Provisión de 703 M€ en el segundo trimestre de 2020 (591 M€ de CIB), tras una pérdida de 395 M€ en el primer trimestre —la primera del banco en 6,5 años—, además del recorte de alrededor de 800 de los 2.500 empleos de CIB.
Las provisiones nombran el modo de fallo: prestar a nombres de pagos y de negociación en rápido crecimiento en el extranjero produjo pérdidas por concentración que la franquicia no podía valorar adecuadamente.
Dos pérdidas trimestrales consecutivas —la primera en 6,5 años— convirtieron una cuestión de estrategia en una cuestión de capital.
El propio planteamiento de Swaak admite la tesis: sin escala fuera de la región, la banca corporativa no europea era una exposición estructuralmente subescalada.
La participación estatal del 56% elevó el precio político de persistir en un experimento internacional deficitario.
La banca corporativa fuera de la región de origen requiere la escala que solo se obtiene siendo dominante allí; un banco estatal que aprende esto a partir de exposiciones a Wirecard pone fin al experimento.
La liquidación de las actividades no esenciales estaba prevista para un periodo de tres a cuatro años desde agosto de 2020; la investigación penal por blanqueo de capitales seguía abierta. El material no informa de una fecha de finalización ni del coste final del repliegue.
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Las fuentes
- ABN Amro to cut 800 jobs at CIB business unit, focus on north western Europe DutchNews.nl · dutchnews.nl ·