Nirav Modi：一起 40 亿美元的银行欺诈，毁掉了印度最耀眼的奢侈品牌

Firestar Diamond 由 Nirav Modi 于 1999 年创立。2010 年，Modi 在新德里开设了以自己名字命名的奢侈珠宝品牌门店。八年之内，Nirav Modi 品牌在纽约、伦敦、香港、北京、上海、澳门、东京和迪拜都开设了精品店。品牌在全球声名鹊起——Kate Winslet 在 2013 年奥斯卡颁奖礼上佩戴了 Nirav Modi 的珠宝，Naomi Watts 和 Priyanka Chopra 也佩戴过该品牌。到 2018 年，福布斯估计 Modi 的净资产达 18 亿美元。

2018 年 2 月 14 日，旁遮普国家银行（PNB）披露，伪造的承诺函被用来为 Nirav Modi 的海外供应商获取价值 2,800 亿卢比（40 亿美元）的信贷。这场骗局在孟买 Brady House 分行 PNB 内部员工的合谋下精心策划。伪造的承诺函在没有真实贸易背景的情况下持续签发多年，资金被挪作他用。PNB 的实际损失估计高达 1,100 亿卢比（15 亿美元）。

消息披露后，品牌瞬间崩塌。Firestar Diamond Inc. 于 2018 年 3 月在曼哈顿申请第 11 章破产保护。Nirav Modi 在英国的 A. JAFFE 公司于 2018 年 5 月被拍卖。印度当局扣押了价值 52.3 亿卢比的资产并冻结了银行账户。Modi 于 2018 年初逃离印度，2019 年 3 月 19 日在伦敦被捕，此后一直在那里抗辩引渡。他在全球的门店逐步关闭。

这起案件成为印度最臭名昭著的企业欺诈案之一，仅次于萨蒂扬丑闻。它揭示了印度国有银行如何在内部合谋和监管漏洞的双重作用下被欺诈。截至 2024 年，印度执法局已从 Modi 扣押资产中追回 105.2 亿卢比，并归还给银行。