Nova York multa ex-CEO da Celsius em até US$ 35 milhões e o proíbe de cripto para sempre

Em 9 de outubro de 2026, a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, anunciou que havia obtido até US$ 35 milhões do ex-CEO da Celsius Network, Alex Mashinsky, além de uma proibição permanente de sua participação nos setores de valores mobiliários, commodities e criptomoedas, por alegações de que ele fraudou investidores.

James processou Mashinsky em 2023, acusando-o de enganar centenas de milhares de investidores sobre a segurança e as estratégias de investimento da plataforma de empréstimos cripto, enquanto a Celsius assumia investimentos arriscados e ocultava perdas. "Alex Mashinsky prometeu aos nova-iorquinos que sua empresa era um lugar seguro para investir suas economias duramente conquistadas, apenas para deixá-los sem um centavo quando seus investimentos arriscados entraram em colapso", disse James em um comunicado.

O acordo se soma a um balanço já pesado. Mashinsky cumpre uma pena federal de 12 anos de prisão; os credores da Celsius receberam mais de US$ 3,4 bilhões por meio da falência. Em abril, a FTC fez um acordo com ele sobre uma sentença suspensa de US$ 4,7 bilhões, com um pagamento de US$ 10 milhões e uma exigência de prestação de contas por 18 anos, e em junho a CFTC o proibiu de futuras violações antifraude e impôs proibições permanentes de negociação e registro.

A ação de Nova York foi o desfecho civil. Até recentemente, no acordo com a CFTC de junho, observadores tratavam o fluxo de enforcement decorrente do colapso da Celsius como encerrado; a ação de Nova York, protocolada separadamente em 2023, manteve sua própria reivindicação viva até este acordo — "Não vou permitir que golpistas usem criptomoedas para prejudicar nova-iorquinos desavisados", disse James.

Até US$ 35 milhões para Nova York, além de uma proibição permanente de atuar em valores mobiliários, commodities e cripto, somando-se a uma pena de 12 anos, uma sentença suspensa da FTC de US$ 4,7 bilhões (US$ 10 milhões pagos) e proibições da CFTC.

As esferas civil e criminal correram de forma independente: a pena de 12 anos nunca extinguiu a reivindicação separada de fraude de Nova York nem seu pagamento.

A estrutura mostra reguladores coordenando pressão sem consolidar — FTC, CFTC e agora a NYAG cada um impôs sua própria proibição e seu próprio dinheiro.

Uma sentença suspensa com uma fração paga (os US$ 4,7 bilhões/US$ 10 milhões da FTC) sinaliza o teto prático de recuperação de um fundador falido; o "até US$ 35 milhões" de Nova York segue a mesma lógica.

A proibição permanente em vários setores foi desenhada para durar além da pena de prisão — a pessoa que reconstruiu credibilidade em 12 anos ainda não pode retornar.

Uma pena criminal encerra a pessoa, não as responsabilidades: cada regulador com uma reivindicação continua cobrando até o último assinar.

Em 9 de outubro de 2026, Mashinsky deve até US$ 35 milhões a Nova York e está permanentemente proibido de atuar nos setores de valores mobiliários, commodities e cripto, enquanto cumpre sua pena federal de 12 anos. O espólio da Celsius continua as distribuições da falência, com credores tendo recuperado mais de US$ 3,4 bilhões até o momento.