Nova York fecha acordo com Mashinsky, da Celsius, por até US$ 35 milhões e banimento vitalício do setor

Em 9 de outubro de 2026, a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, anunciou que havia obtido até US$ 35 milhões de Alex Mashinsky, fundador e ex-CEO da Celsius Network, além de um banimento permanente que o impede de atuar nos setores de valores mobiliários, commodities ou criptomoedas. O acordo encerrou a ação civil que James apresentou em 2023, na qual alegava que ele enganou centenas de milhares de investidores sobre a segurança de seus depósitos na Celsius, incluindo mais de 26 mil nova-iorquinos.

O valor é estruturado como válvulas de pressão: Mashinsky deve pagar ao estado US$ 25 milhões, a menos que confisque US$ 10 milhões em ganhos ilícitos para o governo federal, e mais US$ 10 milhões se não cumprir integralmente sua pena de prisão. Ele já cumpre 12 anos por fraude em valores mobiliários e commodities após se declarar culpado, e a CFTC o baniu permanentemente de atividades com commodities em junho de 2026.

A Celsius congelou as retiradas de clientes em junho de 2022 e pediu falência um mês depois. Clientes e credores já receberam mais de US$ 3,4 bilhões por meio do processo de falência até agosto de 2026; o espólio surgiu em 2024 planejando cerca de US$ 3 bilhões em distribuições via Coinbase e PayPal. James afirmou que Mashinsky promovia a Celsius como mais segura que um banco, enquanto a empresa usava ativos de clientes em estratégias arriscadas e ocultava perdas.

Até US$ 35 milhões: US$ 25 milhões, a menos que ele confisque US$ 10 milhões em ganhos para o governo federal, mais US$ 10 milhões adicionais se não cumprir a pena de prisão; banimento permanente do setor.

Mashinsky apresentava pessoalmente o discurso de 'mais segura que um banco' enquanto a Celsius aplicava ativos de clientes em estratégias arriscadas e escondia perdas.

A ação civil seguiu seu próprio caminho em relação ao processo criminal, visando restituição e banimento do setor, e não prisão.

Os termos de pagamento foram estruturados em torno do confisco federal e da pena dele, de modo que escapar de qualquer um dos dois aciona o valor total de US$ 35 milhões.

O banimento permanente estende a responsabilização para além da pena de prisão, abrangendo simultaneamente os setores de valores mobiliários, commodities e criptomoedas.

Um regulador civil pode precificar o futuro de um fraudador mesmo depois que a corte criminal conclui: o banimento dura mais que a pena e fecha todas as portas que a prisão não fecha.

O acordo encerrou a frente civil de Nova York do colapso da Celsius, somando-se à pena federal de 12 anos e ao banimento permanente da CFTC em junho de 2026. As distribuições da falência a clientes e credores ultrapassaram US$ 3,4 bilhões até agosto de 2026. Mashinsky permanece preso; o banimento o acompanha após a soltura.