Old Glory Bank —el banco en línea de Elmore City, Oklahoma, cofundado por el exsecretario de Vivienda y Desarrollo Urbano Ben Carson, el exsecretario de prensa de Trump Sean Spicer y el banquero Mike Ring— acordó en enero de 2026 una fusión con una SPAC para convertirse en OGB Financial Company, una sociedad de Texas centrada en cripto y cotizada en el Nasdaq. El banco se posicionaba como al servicio de la 'Economía de la Libertad' y de clientes que habían sido 'desbancarizados'.
La aritmética de la operación dependía de la aprobación: Digital Asset Acquisition Corp tenía unos 176 millones de dólares en fideicomiso, la valoración pre-money de Old Glory se fijó en 250 millones de dólares y las partes planeaban conseguir al menos 50 millones de dólares más para el cierre. El cofundador Michael Staw dijo que la intención era que Old Glory fuera 'el primer banco con licencia en integrar plenamente las cripto en la banca diaria'.
Nunca se cerró. El 18 de agosto de 2026, Banking Dive informó que la fusión se había terminado según una presentación de valores, sin que ninguna de las partes pagara una comisión de terminación. Un portavoz de Old Glory dijo que la Reserva Federal no aprobó la transacción y que el consejero delegado Mike Ring demandaría a la Fed 'en el momento adecuado, con su propio dinero'; la Fed declinó hacer comentarios, mientras que su carta de supervisión señala que los solicitantes pueden retirarse una vez que el personal recomienda la denegación.
Lo que estaba en juego era existencial: un mes antes, el banco había revelado que podría necesitar 'una venta o un cierre ordenado' si la operación fracasaba, tras haber reportado una pérdida de 4,4 millones de dólares en el primer trimestre después de una pérdida de 14,8 millones de dólares en 2025.
Una pérdida de 14,8 millones de dólares en 2025 y de 4,4 millones de dólares en el primer trimestre; un mes antes advirtió de 'una venta o un cierre ordenado' sin la operación
El plan de capital del banco tenía un único punto de fallo: la aprobación de la Fed a una fusión bancaria con integración de cripto, que no se concedió.
Las pérdidas ya ascendían a 14,8 millones de dólares al año, por lo que el capital del Nasdaq no era financiación opcional para crecer: era el plan de solvencia.
La ambición de banca cripto dio a los reguladores más motivos para denegar, no menos, en una institución con 279,4 millones de dólares en activos.
La alternativa revelada antes de la terminación —venta o cierre ordenado— mostraba que no había un plan B.
Un banco que cifra su plan de crecimiento en una sola aprobación regulatoria no tiene plan: la firma de la Fed era todo el balance, y nunca llegó.
A fecha de 2026-08-18: Old Glory seguía siendo privado con 6.600 accionistas y 90.000 titulares de cuentas, y prometía luchar; la Fed guardaba silencio; la advertencia de cierre ordenado del banco pendía sobre sus 279,4 millones de dólares en activos a la espera de una venta, una recapitalización o una resolución dirigida por el regulador.
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Las fuentes
- Old Glory Bank, SPAC scrap merger plans Banking Dive · bankingdive.com ·