Dana Syariah Indonesia 在庞氏式金融科技欺诈中损失 1.2 万亿印尼盾

PT Dana Syariah Indonesia（DSI）是一家伊斯兰点对点借贷金融科技公司，在 2021 年至 2025 年间从个人出借人处筹集了 7.478 万亿印尼盾（4.6 亿美元）。公司承诺通过将资金投入生产性商业项目来提供符合伊斯兰教法的回报。高峰期拥有超过 1.4 万名注册出借人，受印尼金融服务管理局（OJK）监管。

该欺诈以庞氏骗局方式运作：DSI 创建了虚构项目，使用未经知情同意的借款人名义。出借人的资金被转至与 DSI 管理层和股东有关的关联公司，而非流向真实借款人。对早期出借人的回报使用新出借人的存款支付，而非实际项目利润。到 2025 年 10 月，DSI 停止所有提款和回报，其办公室关闭并挂牌出售。

OJK 于 2025 年 10 月 15 日冻结了 DSI 的运营，原因是消费者投诉资金返还延迟。印尼国家警察刑事调查局和金融交易报告分析中心展开调查，发现了欺诈和洗钱迹象。约 1.2 万亿印尼盾（7400 万美元）的出借人资金无法说明去向。DSI 创始人 Taufiq Aljufri 被列为嫌疑人。此案成为印尼最大的金融科技欺诈案之一，暴露了 P2P 借贷监管的漏洞。