Gitanjali Gems 的 4000 家门店帝国，建立在 18 亿美元的银行欺诈之上

Gitanjali Gems 是印度最大的珠宝公司之一——一家在全国有约 4000 家门店的钻石和黄金零售商，也是一家上市公司，其实控人梅胡尔·乔克西活跃于最高层的商圈。规模掩盖了一个问题：印度当局后来指控，这个帝国的融资有很大一部分是欺诈。

2018 年，旁遮普国家银行披露，有人用欺诈性的担保函为海外珠宝供应商骗取了信贷。印度执法局指控乔克西和他的外甥尼拉夫·莫迪，与 PNB 孟买布拉迪宫分行的员工串通，骗取预付款，据称随后被转移和洗白。这场骗局涉及近 18 亿美元——是印度史上最大的银行欺诈案之一。

案件爆发后，Gitanjali Gems 的业务崩塌；公司经破产程序被清算。2020 年 2 月，印度证券交易委员会 （SEBI） 因 Gitanjali Gems 和乔克西未向交易所披露有关欺诈的重大信息，对其处以 5000 万卢比罚款。乔克西 2018 年离开印度，此后一直在抗辩引渡；针对他的指控仍在审理中。