大和银行 11 亿美元未经授权交易——一家日本银行失去了美国业务

Toshihide Iguchi 是大和银行纽约分行的执行副总裁和美国政府债券交易员。1983 年，他在交易联邦储备票据时损失了 7 万美元。为了保护自己的声誉，他隐瞒了损失并继续交易以弥补。损失在 12 年间不断增长。

Iguchi 同时管理交易台和证券托管部门，这是职责分离的关键失败。这使他能够控制交易记录并隐瞒损失。1989 年 7 月，他和两名初级交易员对美国国债进行了 30 亿美元的押注，损失了 3.5 亿美元。未经授权的总损失达到 11 亿美元。

1995 年 9 月，担心被发现，Iguchi 给大和银行行长写了一封忏悔信，详细说明了 12 年来的所有未经授权交易。大和最初指示他继续隐瞒损失。两周后，大和向日本大藏省报告，后者命令延迟两个月。大和的美国律师建议立即向美国监管机构报告。

大和于 1995 年 9 月 18 日报告了损失。Iguchi 在新泽西家中被捕。他被判处四年监禁。大和银行于 1995 年 11 月被刑事起诉，并被命令退出美国市场。该银行于 1996 年关闭美国业务，到 1998 年完全退出海外银行业。11 亿美元的损失和隐瞒行为使大和失去了整个国际业务。