法巴银行为受制裁国家洗了 1000 亿美元，吃下创纪录 89 亿美元罚款

按资产计，法巴银行是法国最大银行，长期为苏丹、伊朗和古巴客户处理以美元计价的交易，而这些国家都受美国全面经济制裁。尽管合规部门反复警告，管理层仍继续这门生意，还专门把付款结构做得更隐蔽，躲开美国的筛查。2004 年到 2012 年间，法巴银行估计通过美国金融体系转移了 1000 亿美元。

美国司法部调查发现，这不只是没拦住制裁违规，而是系统性掩盖。巴黎的高层指示员工从付款信息里删掉识别内容，使用经过「剥离」的电汇来绕过海外资产控制办公室的筛查软件。即便 2007 年内部审查已经指出这种做法违法，相关操作还是继续。

2014 年 7 月 1 日，法巴银行在纽约州法院就篡改商业记录和共谋认罪，同意支付 89 亿美元，这是当时制裁违规案中的最高罚款。该行还被禁止在一年内从事部分美元清算业务，全球运营因此受限。罚款和声誉损失也成了欧洲银行合规对待美国域外制裁的转折点。