MFT Group 的 Mica Tan 以 18% 回报率吸引菲律宾富人参与庞氏骗局

MFT Group of Companies 由 Maria Francesca「Mica」Tan 于 2014 年创立，她是一位千禧一代 CEO，因参加电视节目「The Final Pitch」以及登上 Bloomberg 和 Tatler 杂志而声名鹊起。到 27 岁时，Tan 已收购了医疗、食品和金融服务公司的股份，塑造出一位拥有不断增长业务组合的年轻大亨形象。

该计划以采购订单融资模式运作。Tan 鼓励朋友、熟人和富人向 MFT Group 放贷，承诺 12% 至 18% 的保证回报，期限为一至五年，月息 1% 至 1.5%。投资者收到期票和远期支票。最低投资额为 100 万至 500 万比索，有意瞄准富裕的菲律宾人。累计招募 3000 万比索投资的关联人可获得前往豪华目的地的旅行福利。

SEC 将该计划描述为庞氏骗局，「因为其成功和可行性依赖于现有投资者的额外投资和/或新投资者的投资」。2022 年，支票开始被退回，投资者投诉。SEC 于 2024 年 1 月发出停止令，2024 年 4 月 1 日将其永久化，并于 2024 年 4 月 22 日提起刑事诉讼。DOJ 于 2025 年 5 月认定有足够证据起诉违反证券监管法的行为，尽管洗钱指控被驳回。

另有 30 名高管因 2018 年至 2021 年经审计财务报表中的虚假陈述被起诉，审计机构 Isla Lipana & Co. 被指控合谋隐瞒公司真实财务状况。2025 年 6 月发出了国际刑警红色通缉令。截至 2026 年 7 月，Mica Tan 仍在国外，但表示将回国面对指控。