丹麦银行爱沙尼亚分行处理了 2340 亿美元可疑资金流——首席执行官辞职

丹麦银行的爱沙尼亚分行成了非居民银行业务的枢纽，处理了来自俄罗斯、拉脱维亚和其他前苏联国家的大量资金。到 2013 年，分行持有约 200 亿欧元非居民存款，这种集中度本该触发严格的反洗钱审查。相反，银行管理层优先看重分行收入，而这部分收入对集团利润贡献很大。

举报人霍华德·威尔金森是丹麦银行的高级交易员，他多次提醒管理层，分行明知在处理与有组织犯罪和俄罗斯国家行为体有关的资金。负责为丹麦银行处理美元交易的摩根大通也因自身疑虑于 2013 年停止了服务。尽管有这些警告，银行董事会仍未介入。2007 年到 2015 年间，约 2000 亿欧元可疑交易经由这家很小的爱沙尼亚分行流转。

这起丑闻在 2017 年曝光。2018 年 9 月，首席执行官托马斯·博根辞职，为银行未能阻止洗钱承担责任。爱沙尼亚分行于 2019 年关闭。2022 年 12 月，丹麦银行对美国指控认罪，并同意支付 20 亿美元。爱沙尼亚分行前负责人艾瓦尔·雷赫在 2019 年自杀身亡，未及作证。爱沙尼亚逮捕了 10 名前员工。