大和的交易员 11 年亏了 11 亿美元——美国关掉了这家银行

大和银行纽约业务的债券交易员井口俊英，从 1983 年到 1995 年进行未经授权的美国国债交易，亏损 11 亿美元。他通过出售分托管账户中价值 3.77 亿美元的客户证券和 7.33 亿美元的银行自有投资证券来掩盖亏损，期间伪造了 3 万张交易传票。美国国会研究服务部后来的审查发现，大和的管理层曾下令对美国监管机构隐瞒这些亏损。

1995 年 11 月 1 日，美联储以同意令形式发布命令，终止大和银行在美国的银行业务；次日，美国当局提起 24 项刑事指控。大和于 1996 年 2 月承认其中 16 项掩盖亏损的指控，同意支付创纪录的 3.4 亿美元罚款——当时对金融机构开出的最大罚单。井口俊英认罪，并称高层就他的活动向美联储撒了谎，1996 年 12 月 16 日被判四年监禁，罚款 200 万美元，并被责令退赔 57 万美元。

退出令持续了七年半——美联储直到 2003 年 5 月 5 日才将其解除。交易的代价是 11 亿美元；掩盖的代价则是银行整个美国业务、一份犯罪记录，以及金融机构有史以来最大的一笔罚款。