Coinbase 让 10 万笔可疑交易堆积如山、无人审查——纽约州金融服务局罚了它 5000 万美元

纽约州金融服务局（NYDFS）发现，Coinbase 的反洗钱项目存在“范围广泛、由来已久的漏洞”。截至 2021 年底，这家加密货币交易所积压了约 10 万条未经审查的交易监控警报，以及约 1.4 万名等待强化尽职调查审核的客户。

NYDFS 认定，这些漏洞让 Coinbase 容易被毒贩、洗钱者和诈骗者利用。客户可以在极少的背景审查下开立账户，而交易监控系统也跟不上这家交易所的快速增长。

2023 年 1 月 4 日，Coinbase 同意支付 5000 万美元罚款，并在两年内另外投入 5000 万美元改善其合规项目。这项和解要求设立一名独立监督员来监督整改进展，是针对加密货币公司规模最大的反洗钱执法行动之一。