BitConnect 承诺每月回报 40%——直到代币撞上监管机构

BitConnect 邀请投资者把钱借给它，以换取每月最高 40% 加每日 0.2% 的奖金，据它声称，这些回报由一个专有的「波动率软件交易机器人」产生，平均每天约 1%。从 2017 年初起，这个借贷项目吸引了世界各地的散户投资者，它的代币涨到约 430 美元，市值超过 26 亿美元，一个推广联盟以佣金招募新放贷人——这些佣金投资者从未见到过。

2018 年 1 月，德克萨斯州和北卡罗来纳州的证券监管机构对它们认定的一个非法未注册证券骗局签发了停止通知书。2018 年 1 月 16 日，BitConnect 以监管通知、「持续不断的负面报道」和 DDoS 攻击为由，关闭了它的借贷平台和交易所。几个小时内，代币暴跌超过 80%，从 200 美元以上跌到约 37 美元。未偿还贷款按每笔 363.62 美元退款——这是代币此前 15 天的平均价格，一个崩盘中的市场立刻让这个数字变得一文不值。

2021 年 9 月 1 日，美国证券交易委员会（SEC）指控 BitConnect、其创始人和其美国最大的推广者诈骗投资者 20 亿美元，指控称这笔钱从未进入任何交易机器人：它被抽进了他们控制的钱包地址。在监管机构的叙述里，被当作算法交易卖出去的东西，结果只是新放贷人的钱在支付老放贷人的回报。