币安六年不做反洗钱控制——美国司法部对它罚款 43 亿美元

币安是全球最大的加密货币交易所，靠服务各地的客户——包括美国——成长为霸主，却既没有注册为货币服务企业，也没有落实有效的反洗钱控制。2017 年到 2023 年间，该平台为伊朗、叙利亚、古巴和朝鲜等受制裁司法管辖区的用户处理了交易。

2023 年 11 月 21 日，币安就共谋违反《银行保密法》、未注册为货币传输企业、违反《国际紧急经济权力法》认罪。公司同意向美国司法部、FinCEN、OFAC 和 CFTC 支付 43 亿美元罚金——其中包括 34 亿美元的 FinCEN 民事罚款，这是美国财政部历史上最大的一笔。

创始人兼 CEO 赵长鹏就导致币安违反《银行保密法》认罪并辞职。2024 年 4 月他被判四个月联邦监禁，并支付了 5000 万美元个人罚款。币安被要求保留一名独立合规监督员三年。