艾伦·斯坦福的70亿美元庞氏骗局——110年刑期，28000名受害者

艾伦·斯坦福是一位美国-安提瓜金融家，创立了斯坦福金融集团，一个总部位于休斯顿的金融服务帝国，其关键附属机构斯坦福国际银行设在安提瓜。他是德克萨斯州第五代移民，拥有双重国籍，并被安提瓜和巴布达册封为爵士。他将自己塑造成传统银行的合法替代者，赞助板球锦标赛，并与世界各地的政治家和监管者培养关系。

欺诈的核心是斯坦福国际银行出售的存单，这些存单承诺始终高于市场的回报，同时声称与美国政府保险的账户一样安全。银行的财务报表完全是虚构的——投资收益是伪造的。新投资者的钱被用来支付早期投资者的回报，这是典型的庞氏结构。该骗局影响了约28000名投资者，遍布131个国家，其中许多人投入了一生的积蓄。

美国证券交易委员会、联邦调查局及其他监管机构于2009年2月指控斯坦福涉及70亿美元的“大规模持续欺诈”。经过陪审团仅三个小时的审议，他于2012年3月被判14项罪名中的13项成立，被判处110年联邦监禁，并被没收59亿美元。在另一起民事诉讼中，他被责令吐出67亿美元，并支付59亿美元的民事罚款。他的预定释放日期是2103年3月13日。

该计划承诺提供安全、高于市场的存单回报，但回报是伪造的，并用新投资者的钱支付，最终造成70亿美元损失，斯坦福被判110年。

美国证券交易委员会对斯坦福进行了多年调查，但未采取行动——该机构早在2003年就收到关于此欺诈的警告，但迟迟未介入，部分原因是斯坦福的政治关系。

斯坦福国际银行设在安提瓜，不受美国监管——这种离岸结构使调查人员难以获取银行真实的财务记录。

承诺的回报始终高于市场利率，是庞氏骗局的典型预警信号——但合法性的外衣（板球、政治捐款、爵士头衔）使投资者保持信任。

受害者并非老练的投资者——许多是退休人员和中产阶级，他们相信存单与联邦存款保险公司承保的账户一样安全。

当银行提供的回报持续高于市场水平时，资金必然有其来源。美国证券交易委员会对斯坦福进行了多年调查，但直到为时已晚才采取行动。

斯坦福案是历史上最大的庞氏骗局之一，仅次于马多夫的650亿美元欺诈。遍布131个国家的28000名受害者使其成为全球丑闻。许多人失去了全部退休积蓄，再也未能恢复。该案暴露了美国证券交易委员会的严重失职，该机构在多年内收到多次警告后才行动。监察长发现，该机构早在2003年就收到警报，但未能调查。此案推动了证券交易委员会处理举报人线索和跨境案件的改革。